知更鳥財務-簡浩芮
幾歲可以退休？需要準備多少錢？每個月要投入多少才夠？你不是沒有想過，只是一直缺少一個清楚的答案。
股票、基金、ETF、儲蓄險都有安排，但這些資產加起來，究竟能不能支持你想過的生活？
每張保單都說重要，但哪裡還有缺口、哪裡其實重複、目前的保費是否合理，卻很難自己判斷。
你知道這些選擇很重要，卻看不清它會如何影響未來五年、十年，甚至退休後的生活。
如果你也有這些疑問，代表你需要的可能不是更多金融商品，而是一份能幫你看清人生目標與財務全貌的規劃。
把你現有的資產、保障、目標放在一起，第一次完整地看清楚。
知更鳥的個人財務規劃方案，包含以下三個核心模組，一年期，全程陪跑。
如果你想把個人財務整個系統化——從退休目標、保障缺口到投資配置，全部整合起來。這個方案幫你做到，包含以下三個核心模組。
買房要不要貸這麼多？轉職之後收入減少，退休會受影響嗎？創業這幾年沒有薪水，未來財務會變成什麼樣子？這個模組幫你用數字把結果算出來——不是要嚇你，而是讓你在做每個重大決定之前，真的看見它對未來的影響。
可以試算：買房、結婚、生育、創業、轉職、退休年齡——任何你在意的人生決策。
這裡給你的建議只有一個出發點——你真正需要什麼。分四個步驟進行：
根據你的生活方式、家庭責任和財務狀況，找出你在死亡、醫療、失能、重大傷病等方面真正需要的保障範圍。讓你不再繳很多保費，卻買了不需要的保障。
全面檢視你目前的保單，找出哪裡有缺口、哪裡重複，以及保費負擔是否合理。
根據缺口和市面上合適的產品，提出具體的調整方向。同時考量家庭收入和風險承受意願，讓每一分保費都花在刀口上。
隨著人生階段改變，合約期間內定期檢視並調整，確保保障內容一直符合你當下的需求。
這個模組的目的不是追求最高報酬，而是根據你的目標和風險承受度，設計一條能真正走到終點的路。
根據你的財務目標（退休、買房、子女教育）和時間，算出你需要的合理報酬率。
根據目標報酬率和你的風險承受度，設計各類資產的合理比例——讓風險和收益達到平衡。
幫你找出適合的投資管道，包含股票、ETF、基金、債券等，讓每一筆投入都有明確的用途。定期檢視，確保資產配置一直走在通往目標的路上。
知更鳥重視的是每一位客戶能否真正獲得實質幫助，而非追求服務數量。每月接受有限名額，確保每位客戶都得到真正的陪伴。
絕不收取保險或金融產品傭金，公司也沒有任何保險或證券業注資。所有建議以你的需求為唯一出發點。
沒有制式的金融商品推薦，只有根據你的狀況量身設計的具體建議，並在整個過程中提供實際的協助和陪伴。
知更鳥用簡單易懂的語言，幫你解讀那些冰冷的財務數字。財務不是深奧的學問，而是幫你打造美好人生的工具。
（已取得客戶同意分享，內容保留原意）
一直對於自己的財務狀況不是很確定，雖然目前看來不錯，但對於退休的規劃我還是充滿了茫然。經過 Nell 的分析與規劃後，具體地讓我清楚知道未來該如何去做，才能達成退休目標，讓我心中踏實有方向了。
會想推薦更多中青年族做投資理財規劃，因為現在的我們不再像 70、80 年代只要努力賺錢就能致富，需要有所規劃、按部就班才能在退休時得到想要的生活。雖然會說「哎呀，竟然在 35 歲才開始！」但也努力一步步往前，或許也不晚。
經過財務規劃，才知道自己接下來要如何管控及運用資金，不會像無頭蒼蠅般亂衝亂撞。謝謝 Nell 的協助。
Nell 服務親切且是個很有「溫度」的專業者，將死板板的財務內容賦予生命力，貼近我們的需求與現況給予建議。很謝謝她出現在我們的生命裡，第一年的開跑，希望能朝著我們的目標邁進！
距離你想要的生活還有多遠？
先從 30 分鐘免費說明開始。
不需要準備什麼，只要告訴我你現在最在意的問題。
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